Apana

Apana est une solution d'intelligence artificielle destinée aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Elle propose trois agents spécialisés — Copilot, Advisor et Officer — qui couvrent l'ensemble du cycle de conseil : capture et structuration des données clients, génération de scénarios et recommandations patrimoniales, puis gestion de la conformité et mise à jour du CRM.

Copilot extrait automatiquement les informations issues des rendez-vous, e-mails et documents pour constituer une fiche patrimoniale structurée. Advisor produit des simulations fiscales et des comparaisons de scénarios à partir de sources juridiques et réglementaires à jour. Officer gère la conformité, les workflows d'adéquation, la piste d'audit et la synchronisation CRM. Une couche optionnelle Finance permet d'accéder à des fonctionnalités de suivi de portefeuille (PMS, modèles d'allocation, flux entrants et sortants). Les agents peuvent être utilisés séparément ou en combinaison selon les besoins du cabinet.

Apana s'appuie sur l'infrastructure de Capital Explorer, un logiciel métier CGP disposant de 28 ans d'expérience dans le secteur, de plus de 40 connexions d'agrégation et de 46 simulateurs fiscaux et patrimoniaux. La solution est conçue pour les cabinets soumis à la réglementation AMF et ACPR, avec une approche qui maintient le conseiller humain au centre des décisions : l'IA prépare, le conseiller valide.